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POLÍTICAS SOBRE PREVENCIÓN DEL LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO.

Información General
 
  • Denominación Social: Banco Patagonia SA.
  • Forma Legal: Sociedad Anónima.
  • País de Registro: Argentina.
  • Ente regulador: Banco Central de la República Argentina (BCRA).
  • Número de Entidad: 034.
  • Fecha de Constitución: 18/09/1928 - La información General de la Entidad puede ser consultada en la página web de BCRA: http://www.bcra.gov.ar
  • Clave Unica de Identificación Tributaria (CUIT): 30-50000661-3.
  • Código SWIFT: BSUDARBA.
  • Domicilio Legal: Perón 500 –Ciudad Autónoma de Bs. As.–
  • Cantidad de Sucursales: 174.
  • Auditores Externos: KPMG.
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    Información Comercial
     
  • País donde desarrolla la actividad comercial: Argentina.
  • Principales áreas de negocios: Banco Universal.
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    Autoridades
     
    El gobierno societario de Banco Patagonia está conformado por un Directorio y por los comités que administran distintos tipos de riesgos y operaciones.
       
       
    Responsable Antiblanqueo
     
    Como institución regulada por el Banco Central de la República Argentina, nuestra Entidad está obligada a cumplir con las regulaciones establecidas por dicho órgano de control, la normativa de la U.I.F. y por las leyes argentinas respecto de la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

    En tal sentido, cuenta con un Director responsable para la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, designado como Oficial de Cumplimiento y un Comité de Control y Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

    La ejecución y control de las políticas sobre Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo se encuentra a cargo de la Gerencia de Prevención de Lavado de Activos.

    A fin de reforzar su compromiso de lucha contra el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, nuestra entidad presta especial atención al conocimiento de las políticas y directivas emanadas de los organismos nacionales e internacionales en esta materia.
       
       
    Declaración de las políticas sobre Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de Banco Patagonia SA
     
    POLITICAS PREVENCIÓN DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIMIENTO DEL TERRORISMO

  • Banco Patagonia coordina los mecanismos y controles necesarios para prevenir que el Banco sea utilizado para el Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo. Asimismo coordina la implementación de las normas o procedimientos internos de manera de asegurar el cumplimiento de las normativas en la materia emitidas por los distintos organismos de contralor (UIF, BCRA, CNV).
  • Banco Patagonia actúa en concordancia con la normativa de la Unidad de Información Financiera, el Banco Central de la República Argentina, los estándares del GAFI y las Resoluciones de Naciones Unidas.
  • Banco Patagonia adopta procedimientos, en el desarrollo de productos y servicios, para inhibir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. A tal efecto las áreas de Prevención de Lavado de Activos, Riesgo Operacional y Cumplimiento Normativo son partícipes necesarios en el desarrollo de nuevos productos.
  • Banco Patagonia participa en la Asociación de Bancos en el ámbito nacional, a fin de coordinar los mejores esfuerzos en la aplicación de la normativa vigente con la finalidad de prevenir y combatir el Lavado de Activos y financiación del Terrorismo.
  • Banco Patagonia utiliza parámetros específicos para distintos segmentos de clientes, tipo de productos, transacciones a fin de identificar aquellas consideradas como alertas o sospechosas de delitos precedentes o del lavado de activos o de financiamiento al terrorismo en concordancia con la ley. A dichos fines el Banco cuenta con el desarrollo de sistemas automatizados de monitoreo de transacciones involucradas.
  • Banco Patagonia exige la aplicación de políticas y criterios “conozca a su cliente” a fin de evitar cualquier vinculación de titulares ficticios.
  • Banco Patagonia comunica a las autoridades competentes las operaciones o tentativas de operaciones, que de acuerdo a la normativa vigente se caractericen como operaciones sospechosas de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
  • Banco Patagonia evalúa y analiza las operaciones de sus clientes detectadas como inusuales, teniendo en cuenta la actividad del cliente, la razonabilidad de los volúmenes operados en relación a su actividad, la tipología, la frecuencia, las partes y valores involucrados, la capacidad financiera y cualquier indicador de irregularidad o ilegalidad que involucre al cliente o a sus operaciones, en vistas a la detección de situaciones que alerten o generen sospechas de lavado de activos o de financiamiento al terrorismo.
  • Banco Patagonia conduce, de manera confidencial y restringida, los procesos de registro, análisis y comunicación de operaciones financieras con indicios de lavado de activos o de financiamiento al terrorismo a las autoridades competentes, incluso en relación con los clientes.
  • Banco Patagonia adopta medidas de carácter restrictivo en cuanto a la vinculación de clientes, continuidad de relaciones comerciales, sobre los que se hayan evaluado circunstancias que pudieran evidenciar una sospecha de lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
  • Banco Patagonia evalúa la relación de corresponsalía con otros Bancos Nacionales e Internacionales, en relación a los mecanismos de prevención de lavado de activos o financiamiento del terrorismo, aplicación de políticas antilavado como aspectos específicos de controles accionarios, antecedentes en la materia, mecanismos y procedimientos de prevención.
  • Banco Patagonia adopta criterios para la contratación y conducta de empleados y funcionarios, focalizados en la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
  • Banco Patagonia mantiene, en el proceso de gestión empresarial, un programa específico de entrenamiento y capacitación presencial hacia los empleados y funcionarios, relacionado con aspectos, procedimientos y políticas de prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.
  • Banco Patagonia a fin de asegurar el cumplimiento de las normativas vigentes en la materia cuenta con Estructura Integral de funciones y responsabilidades de prevención acorde al modelo organizacional de la Entidad.
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      Políticas del Banco de Brasil
    + INFO
       
       
    Certificación Global para la USA Patriot Act
     
    Para solicitar copia de la misma por favor remitir un correo a la siguiente dirección: internacional@bancopatagonia.com.ar.
       
       

    Gerencia de Prevención de Lavado de Activos

     
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