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Antes de realizar cualquier tipo de inversión, es necesario considerar ciertos aspectos básicos

  • Objetivo de la Inversión
  • Horizonte de la Inversión
  • Perfil de Inversor

Objetivo de la InversiÓn

Antes de invertir es necesario evaluar el motivo por el cual se realizará la inversión. Estos pueden ser los siguientes:

Mantenimiento de Capital: Se valora la liquidez de la inversión con inversiones de renta fija

Lograr un crecimiento del capital invertido: Se desea lograr un alto nivel de rentabilidad a cambio de un asumir mayor riesgo. El horizonte de la inversión suele ser a largo plazo.

Horizonte de la InversiÓn:

Como se puede observar el objetivo de la inversión se relaciona estrechamente con el horizonte de la misma. Se consideran inversiones de Corto Plazo los periodos de inversión menores a un año. Mediano Plazo a periodos entre 1 y 2 años. Largo Plazo a periodos mayores a 2 años.

Perfil del Inversor

Existen varios perfiles de inversores en función del riesgo que esté dispuesto a asumir. Los factores que influyen en pertenecer a uno u otro perfil son: el horizonte temporal o plazo de inversión, la situación patrimonial, la preferencia por la liquidez, etc.

Perfil Conservador: Se caracteriza por realizar inversiones con horizonte de inversión a menor plazo y sobre activos con muy baja volatilidad. Se privilegian las inversiones con mayor nivel de liquidez.

Perfil Moderado: Realiza inversiones combinando activos de baja volatilidad con activos volátiles. El horizonte de la inversión suele ser a mediano plazo.

Perfil Agresivo: Se invierte la mayor parte del capital en activos con alta volatilidad, donde se espera obtener rendimientos elevados asumiendo mayor riesgo. El horizonte de la inversión es de largo plazo.


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